Класс активов — это широкая группа ценных бумаг или инвестиций имеющих аналогичные финансовые характеристики.
Традиционно существует четыре основных класса активов:
- Денежные средства
- Акции
- Недвижимость
- Облигации
Объединение различных классов активов называется диверсификацией. Это помогает управлять количеством риска, которое вы принимаете при формировании своего портфеля и делает его сбалансированным. Ожидается, что каждый класс активов будет отражать различные характеристики риска и возврата инвестиций и будет действовать по-разному в любой конкретной рыночной среде.
Каждый класс активов имеет свою степень риска и потенциал доходности.
- Денежные средства (самый низкий риск)
- Облигации
- Недвижимость
- Акции (наибольший риск)
Если вам нужен портфель с низким уровнем риска, вы должны стремиться удерживать значительную долю своих инвестиций в качестве наличных денег и ценных бумаг с фиксированным процентом.
Более высокий портфель рисков будет иметь относительно высокую долю в акциях.